為推廣投資教育，提升國人金融理財知識，國際證券管理機構組織（IOSCO）自2017年起，訂定每年10月第一週為「世界投資者週」，國際理財規劃顧問認證總會（Financial Planning Standard Board, FPSB）於2019年響應發起10月2日為世界理財規劃日（World Financial Planning Day, WFPD），並舉辦理財規劃主題“PlanWell2LiveWell”影片競賽，台灣理財規劃顧問認證協會亦同步在臺灣舉辦論壇活動，希望藉由正確理財觀念的分享，引導民眾主動學習投資理財知識的慾望。

臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚強調，世界理財規劃日的核心理念是“教育”，人類的發展必須透過正確的教育與不斷的學習，過程中除了需要有良好的教育體系、教育知識與教育傳遞，學習的意願與動能也非常重要，透過IOSCO全球100多個會員國在世界各地推廣正確的投資理財相關知識，讓民眾對投資理財與退休規劃有更深入的認識，進而可以運用正確的方法與管道累積自己的人生財富，創造屬於自己的理想生活型態。


示意圖(截取自LovePik)

新手投資 從開創多元收入開始

「未來的夢想越大，現在付出的努力就更多」，李長庚表示，未來想要擁有甚麼樣的生活型態，取決於每一天付出多少的努力，年輕人剛入社會工作，每個月薪水，扣除生活開銷，剩下可以投資的金額有限，建議可以思考如何增加收入來源，一開始也許需要努力賺獎金，甚至兼差兼外快等，辛苦一段時間累積第一筆資金之後就可以開始考慮投資，從基金、股票到房地產，創造多元化財務來源，才有機會累積更多財富。

李長庚分享說道，常有年輕人問他要怎麼理財？他笑說其實從每天是否一定要喝一杯星巴克咖啡，就能開啟理財的契機！年輕人經常因為沒有專業的教育管道可以學習正確的理財知識，所以不知道從何開始理財，其實只要透過生活型態的調整以及收入來源的調整，就能讓將來更美好，而這也就是世界理財規劃日活動的推廣宗旨。

對未來生活的期待 從現在開始安排

隨著人生階段的變化，風險承擔能力也有所差異，可以動用的財務資源也隨之不同，例如年輕人雖然收入少，但勝在離退休時間還很長，所以可以選擇定時定額基金，當作儲蓄的工具，不妨在可以承擔的風險內勇敢嘗試與學習，適當搭配積極型的投資工具來累積財富資源，這是李長庚給年輕人的建議。

對於退休規劃，李長庚認為，退休是人生自由度最大也最好玩的階段，但前提是你已經做好準備，因為退休生活的自由度取決於過去累積的資源，因此如果對未來有美好的生活期待，就要從現在開始積極安排。

台灣理財資訊發達堪稱全球之冠，理財資訊取得十分容易，從年輕開始學習正確理財知識，創造多元化財務來源，按部就班累積人生財富，一旦退休脫離工作框架，就有足夠的自由空間享受心目中理想的生活型態。


示意圖(截取自LovePik)

談起近期詭譎多變的投資市場，特別是中美貿易戰不斷升溫，經濟體零利率甚至負利率的時代，投資人該如何來投資？李長庚分析，投資人應該適時調整投資組合，雖然變動的市場才有獲利的價差，對於積極型的投資人是個獲利的好機會，但相對的保守型的投資人就要更謹慎選擇投資標的，畢竟每個人的風險承受度不同，資產配置規劃也有所差異，但只要學習正確的投資知識，就能降低投資風險。

最後，李長庚再次強調教育與學習的重要性，隨著2019世界理財規劃日即將到來，希望藉由活動的推廣，喚醒民眾正確的投資意識，因為李長庚理事長始終相信，人生而平等，每個人都值得擁有更美好的生活。