有感國人對退休準備不足，中國信託銀行與中華民國退休基金協會、政治大學聯手培訓與認證國內首批退休理財規劃顧問(Retirement Financial Advisor，RFA)，預計明(2020)年可有逾450位退休理財顧問在全台分行服務，提供民眾完善的退休理財規劃服務。
「2019家庭理財暨樂活享退指數大調查」調查國人退休規劃滿意度、準備足夠度、過理想退休生活的信心度，三項指標均不及格，報告更顯示五大警訊。
首先是「樂活享退指數連續四年不及格」，首度納入調查的30世代僅41.8分是各個世代中最低。
其次是退休理財工具太保守，且「愈年輕愈保守」，前三大理財工具是保險、儲蓄或定存、股票，60歲以上持有股票的比例居各世代之冠，反而有超過六成的30世代最青睞儲蓄或定存，以目前定存利率僅1%，遠不及通膨率，尚無法有效累積資產。
第三，低估退休生活費，調查中民眾自行估算退休後每月家庭支出約新臺幣3.2萬元，但根據主計總處「家庭收支調查報告」，退休後基本家庭支出平均每月新台幣4.7萬元。
此外，近五成民眾成為「退休準備拖延症候群」，以40世代為例，雖認知應有退休規劃，現階段仍最專注於子女教育；明知十年後應做的規劃，卻未執行的三大原因為「收入太少、錢不夠」、「已有家人規劃」、「不急／十年還很久」。
最後是仍有兩成民眾認為退休後可由子女或家人供養，尤其60歲以上比率更近三成，然而受高齡、少子化影響，年輕一代壓力更大、對自己的未來也沒信心，各世代皆應為自身的退休金做好準備。
截取自(LovePik)
中信銀行個金營運總處總處長楊淑惠表示，許多民眾認為財富不夠，無法進行財富管理是錯誤觀念，應及早開始準備，適時盤點可用資金、選定投資標的並貫徹執行；中信銀行長期關注退休議題，除了提供客戶全方位的退休諮詢與服務，在人才培育上更期望同仁提供客戶更完善的退休理財規劃服務，因此積極推動退休理財規劃顧問培訓及認證課程。
