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小資輕鬆理財必懂滾錢術報你知 年終獎金入袋先別亂花!

2019-12-30

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年底將近,上班族最期待年終獎金的發放,各家銀行也紛紛祭出資產配置、保單健檢等服務,小資族只要妥善規劃資產,善用額外的獎金受入,也能輕鬆滾出一桶金。

渣打銀行財富管理處負責人陳太齡表示,民眾利用新的一年開始之際,採取實際行動,重新檢視資產配置組合以及保障方案,尤其即將進入年終獎金發放季節,透過完整的資產配置規劃,就能更有效善用額外的獎金收入。


示意圖(截取自LovePik)

陳太齡表示,各國貨幣、財政刺激措施提供了支持,全球金融市場面臨貿易衝突,導致成長逐漸趨緩的重大挑戰,建議透過銀行的專業諮詢與分析,協助投資人更穩健迎接2020年。

對於年終獎金的理財運用,民眾除了可搭配銀行推出的搶匯優惠活動兌換出國所需資金,或進行外幣資產配置外,也可比較各家銀行推出的優惠存款賺取穩定收益,台新銀行理財商品處副總經理盛季瑩建議。

此外,因美中雙方已預計在明年1月初簽署第一階段貿易協議,預料人民幣將有止貶回升機會,民眾也可逢低配置部分人民幣。盛季瑩指出,外幣已是民眾資產布局的重要工具之一,由於美國經濟穩定發展與金融市場表現強勁,美元應可作為中長期投資部位的核心配置。


示意圖(截取自LovePik)

為迎接新年好彩頭的幸運物,每年接近年底之際,有許多人詢問經過銀行金庫加持的發財水,渣打銀行指出,客戶到分行進行保單健檢或理財諮詢,就有機會獲得金鼠年限量版發財水。此外,明年1月起也陸續舉辦多場投資展望及新春開運保險專題講座,為客戶尋求投資新契機。
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