整體調查中，也有85%的受訪者首選共同基金，保險、股票及定存等其他理財方式，則各有逾5成民眾使用。
示意圖(截取自LovePik)
若以共同基金作為退休理財工具，建議考量個人風險承受度與投資時間長短，可選擇多重資產類型、ETF或組合型基金，保德信投信認為，擁有正確觀念、選對投資工具，將是完成退休準備成功關鍵。分散單一市場或標的風險，進行長期投資，利用時間複利效果累計足夠退休金，及早開始準備，早一步積極替退休後的財富做打算。
至於對報酬率的期待，民眾偏好的基金類型，則以固定領息的債券型基金吸引3成受訪者青睞，另有2成選擇可依據市場自動調整投資組合的基金，如多重資產型。五成受訪者認為5~7%是合理的預期報酬，亦有將近3成願意以較高風險追求7~10%的收益率。
並隨年齡選擇共同基金標的，調整資產配置。從職場初期到退休晚期，投資策略可從積極逐步轉向穩健、保守，善用投資工具，透過積極理財管道，達成心目中的理想退休金目標。除此之外，保德信投信建議，民眾每個月提撥一定金額做為退休資金，透過定期定額、平均成本的方式，透過分散原則做到風險管理。
示意圖(截取自LovePik)
