元大投信指出，當人口高齡化成為難以逆轉的趨勢，原有的退休理財觀念勢必也要跟著改變，元大投信推出「元大指享退」退休理財平台，助投資人透過四大面向、八類資產的指數化投資組合配置，並隨著市場變化、人生階段進展等，動態調整組合配置，讓投資人不會買「對」商品，但卻買在「錯」的時間，不符合當下的理財需求。

元大投信近來整合旗下產品線及服務機制，推出一站到底全方位理財服務－元大指享退平台，訴求透過「指」數化、「享」智能、「退」休樂，協助投資人善用指數化投資優勢創造自己的收入。


示意圖(截取自LovePik)

元大投信表示，在傳統退休理財習慣裡，投資人挑選產品購入後便持有到退休，投資模式相對被動，相較於傳統理財觀念，退休理財 2.0 將更重視「投資組合」，透過投組配置，並搭配動態再平衡，才足以因應投資人在不同的人生階段、不同的理財需求。

但當屆臨退休時，理財重點則改以「穩定性、現金流」為重，此時可提升波動較低、配息較高的商品佔比，如國民 ETF－元大高股息 (0056-TW)、元大臺灣 ESG 永續 (00850-TW) 及債券 ETF 等。

元大投信表示，舉例來說，即便是同一位投資人，不同時期適合的理財配置仍不盡相同，年輕時通常資產相對有限，且距離退休還有一段時間、可承受風險相對較高，這個階段可提升報酬率與波動性較高的產品比重，以「快速累積資產」，如降低債券型與高配息型商品、提升主題式投資商品佔比，若投資人看好科技發展，可加入近期投資界新星－AI、5G 主題式 ETF。


示意圖(截取自LovePik)

元大投信智能退休理財研究團隊強調，元大指享退涵蓋「股票、債券、外匯、商品」四大面向、「國內、海外、股票、債券、主動、被動、傳統、另類」八種資產類型，可因應投資人不同需求，提供專屬投資理財建議。