根據滙豐最新發表的《生活質素報告》（Quality of Life Report），台灣富裕族群認為，若要安穩退休，至少需要準備93萬美元，約合新台幣2970萬元的資產。然而，該調查也顯示，有41%的台灣受訪者尚未制定完整的退休規劃，比例高於全球平均的28%，顯示出台灣人對於退休準備和投資理財工具的使用仍有進步空間。
這項研究調查了來自全球11個市場的1萬1230名富裕投資者，台灣的受訪者共有500人。報告指出，51%的台灣受訪者認為自己尚未做好充分的退休準備，高於亞洲平均的42%。同時，有高達60%的台灣受訪者表示，即使退休後仍願意繼續工作，以維持穩定的現金流，這一比例在所有受訪市場中最高。
該報告探討了富裕族群在身體、心理與財務健康三個層面對於生活品質的定義。台灣的生活品質總分為72分，接近全球平均的76分，反映出國內受訪者對於生活質量的看法與國際接軌。值得注意的是，台灣在財務健全方面表現突出，排名全球第五，甚至超越了英國、美國和香港等主要市場。
滙豐台灣商業銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示，隨著人們平均壽命的延長，如何妥善規劃退休生活所需的資產成為投資者的關注焦點。他建議投資者應善用多元投資產品與組合，並把握時間複利的優勢，分階段為自己的退休生活建立穩固的財務基礎。同時，除了財務規劃，身體與心理健康的維護也同樣重要，三者合一才能享有真正的高品質退休生活。
滙豐的全球調查報告指出，44至69歲的受訪者，即X世代與嬰兒潮世代，最關注「房貸」、「提升家庭財務安全」與「為退休做準備」這兩項財務目標。同時，25至43歲的Z世代和千禧世代也將「為退休做準備」列為其最重要的財務目標之一，顯示退休準備已成為各個年齡層投資者的核心關切。
為了幫助投資者有效進行財務規劃，滙豐銀行建議及早開始投資，進行長期布局，並定期檢視投資策略，根據個人的風險承受度和財務目標進行適時調整，這樣才能充分運用時間複利效應，逐步擴大資產規模。在眾多投資工具中，基金管理擁有專業的基金經理人負責運作，能夠分散風險，並根據不同的市場環境靈活調整策略。此外，定期定額投資也是應對市場波動的有效策略，長期下來可望達到穩健的資產增長目標。
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