『基金速配』讓您縮短80％交易時間 享受百分百專業服務
傳統上，銀行貴賓理財中心會提供客戶專屬理財專員，透過專業諮詢先了解客戶的財務需求，同時評估投資風險屬性，再依照財務目標及風險承受程度，提供專屬客製化的投資計畫與資產配置建議。
這種具人性溫度的專業服務，雖然可以協助客戶逐步完成理財規劃，但從雙方確認好投資標的，經由理財專員印製紙本表單，最後再由客戶本人親簽確認，才能完成交易，往往所費時間不貲。
永豐銀行早在三年前便善用Fintech技術，領先同業推出「基金速配」行動理財服務，讓客戶可以直接和專屬理財專員透過雲端平台，輕鬆完成個人資產管理事宜，為了縮短一般投資大眾在往返分行、等待交易完成、簽署文件等繁雜的時間。
客戶只要透過手機、電腦或行動裝置登入，再點選「確認」，就可輕鬆申購或贖回基金，一指搞定，省時、省力又省心。有了「基金速配」服務後，客戶無須親臨分行，僅須以電話與理財專員進行溝通，在了解市場投資現況，雙方取得共識後，理財專員便可依據客戶需求於線上投遞投資申購單或贖回單。
指尖理財專業又smart
「基金速配」這項服務結合「理專諮詢、一手掌握、方便即時、雲端確認」四大特點，能一次滿足客戶對理財的靈活便利性與安全要求，提供客戶最安全放心的服務。永豐銀行強調，「基金速配」並非傳統線上模組化的理財服務，而是由真人理財專員實際量身為客戶打造專屬的投資理財建議，但把服務過程雲端化，讓理財服務不受時間、地點或是設備限制，達到「Anytime、Anywhere」客戶可即時享受基金理財快速便捷的服務。
貼心又細心，客戶服務滿意度97％
「基金速配」也特別大受中壯年族群歡迎！對這群年齡落於40-60歲的忙碌上班族而言，身為社會中堅份子，正是人生職涯發展中最為忙碌的階段，故如何有效節省時間成本尤為重要，因此使用這項服務的比例高達60％。事實也證明，這項為客戶著想的貼心服務廣受好評。2018年永豐銀行曾針對使用過「基金速配」的客戶做過一波滿意度調查，分別針對簡單性、方便性、整體流程及未來使用意願進行調查，結果顯示超過97％以上的受訪戶回答「是」或「滿意」這項服務的便利性。
示意圖(截取自LovePik)
速配服務再升級！ 基金、海外債券都可配！
當面臨金融市場趨勢不穩定時，在發行機構無信用風險的前提下，海外債券具有價格保護效果，因此相當受到高資產客群的青睞，也成為中長期投資規劃、加強資產配置的重點商品。另外，近年來大受市場好評的海外債券，由於具固定配息，並且到期時100%償還票面價值的特性，深受喜愛低波動及對固定現金流量需求有強烈感的投資者歡迎。
為此，永豐銀行「基金速配」不斷擴大服務範圍，於2018年底正式升級推出「債券速配」，對於重視中長期資產穩定、希望透過海外債券來提高固定收益的客戶，也能輕鬆透過這項行動理財服務來完成資產配置規劃。
永豐銀行多元服務及便捷流程，希望讓每一個客人都能體驗到「simple就是『省』」的貼心感受。以人手一家數位分行的便利，永豐銀行持續為您打造更好全新的金融服務體驗！
