金管會。（圖／資料照）

金管會再度對加密產業開鍘！證期局於（17）日公布洗錢防制專案金檢結果，總共6家虛擬資產業者違規遭到開罰，累計罰款高達702萬元。這6家公司分別是「亞太易安特」、「權勢國際」、「跨鏈科技」、「台灣芷荊」、「幣世代」與「桑費斯特」，主要問題都出在沒做好客戶身分審查、交易監控、資料保存或未通報高額交易等，違反《洗錢防制法》。

更值得注意的是，這6家有其中5家，其實在今年9月底就已被金管會列為「不得再提供虛擬資產服務」，可說是連續踩雷。


金管會一口氣裁罰6家虛幣業者。（資料來源／金管會；圖／ETtoday新聞網 AI製表）

這次金檢針對今年5月仍在營業的公司進行，其中「亞太易安特科技」在6月已解散，但除了未願意配合提供檢查資料，還被發現對明顯不正常的交易（如購買金額與客戶年收入不符、資金來源不明、未申報50萬以上現金交易）沒採取監控措施，因此吃下本次最高罰款 200萬元。

以「加密貨幣提款機 BTM」聞名的「權勢國際」也被查出問題不少，包括沒確實確認使用者身分，甚至未拒絕模糊影像註冊或曾遭裁罰的申請者，且對可疑交易未啟動調查與紀錄流程，遭罰150萬元。

「跨鏈科技」則因沒有即時檢視可疑交易警示，甚至將客戶個資存到外部系統、缺乏安全防護，違反洗錢防制與個資法，挨罰52萬元。

「台灣芷荊」在身分審查、資料保存到交易監控都有缺失，甚至出現提供不實資料、補做紀錄等逃避查核行為，被罰100萬元。

「幣世代科技」則沒確實評估交易是否和客戶收入相符、紀錄不足、姓名檢核不確實，因此被罰50萬元，是6家中最低金額。

「桑費斯特」則未進行客戶風險評估、缺乏交易監控紀錄，且未申報高額交易，因此依《洗錢防制法》被罰150萬元。

金管會強調，未來將持續加強金檢力道，虛擬資產業者必須依法做好洗錢防制，否則將持續重罰不手軟。

本資訊僅供一般媒體報導用途，非投資建議或金融商品招攬。虛擬資產具高風險，請審慎評估並遵守相關法規。