ETF在投資人資產配置上扮演的角色日益重要，近年債券ETF成為退休理財長期投資的新寵，為了讓更多投資人了解債券ETF的魅力和和投資優勢，日前群益投信舉辦「ETF大贏家，打造樂退生活」ETF退休理財講座，參與民眾踴躍。會中邀請知名的財經作家股魚老師，和現場的聽眾分享ETF的投資理念以及投資心法，而群益投信ETF及指數投資部副總張菁惠，也分享如何透過ETF來打造退休理財工具。


示意圖(截取自LovePik)

各類資產均有相對應之ETF，2017開始到現在，債券ETF產品百花齊放，統計到9月底，整體債券ETF規模已經突破兆元。ETF在投資人資產配置上扮演的角色日益重要，原因在於ETF具備投資組合透明、進入門檻低、交易便利等優點，市場上的ETF產品也不斷推陳出新，滿足投資人資產配置需求。與股票相比，債券的波動相對較低，且與股票的表現走勢相關性亦不高，適合一些希望穩健投資、平衡風險回報的投資者，若在投資組合中納入債券ETF，在捕捉市場增值潛力之餘，亦能降低整體投資風險，而債券ETF更是適合退休理財規劃的投資標的。

群益投信ETF及指數投資部副總張菁惠表示，由於債券價格波動明顯比股票要低，適合追求穩健的長期資金進行投資，此外，債券ETF每季配息的模式，對於退休族群來說，也能創造現金流支應生活開支，有效協助投資人建構退休理財的核心。此外，也建議投資人初步可從三大要點考量：個人報酬目標、風險承受度、債券殖利率，找出最適合自己的債券ETF組合，存退休金已經是全民運動，只要善用債券ETF的類型及特性，一定可以打造適合自己的債券ETF退休投資組合。


示意圖(截取自LovePik)

根據投信投顧公會統計截至9月底績效，今年以來績效排名前20名的ETF，有6檔是群益的ETF，其中代號00722B的群益15年IG電信債今年以來報酬率更是超過28%，ETF績效表現相對亮眼。