示意圖(截取自Loveik)

包括中國信託、王道、台新、國泰世華、台北富邦及永豐等銀行都提供智能理財服務，投資門檻主攻小資族，除了各家的理財系統，也針對申購手續費、信託管理費一較高下。「機器人理財」、智能理財夯，六大國銀搶攻。

信託公會理事長雷仲達表示，因應科技進步及客戶金融商品投資方式的改變，國內金融業面臨許多挑戰及機會，也加速業者引進開發智能理財服務，使得金融服務方式由實體通路擴展到虛擬通路，由傳統的理專協助客戶理財擴大到智能理財，科技進步讓量身定做或可彈性調整的金融服務，由高端私人客戶普及到一般民眾。

目前國內信託業者推出智能理財服務主攻小資族，強調客戶不必擁有百萬元資產，只需千元即可投資，投資的標的以基金或ETF為主。

若客戶採用智能理財服務，通常可以在這兩種費用有更多的折扣與優惠，對於精打細算的小資族而言更加划算，但信託公會提醒，投資人要留意部分業者會收取平台使用費或帳戶管理費，因此就收費部分，仍須細算何者比較划算。一般客戶透過理專或銀行在投資基金或ETF時會產生的成本費用，包括了購買時的申購手續費、信託管理費等。

信託公會秘書長呂蕙容表示，智能理財的投資特點之一是「投資組合再平衡（Rebalancing）」，指為因應市場多變的現象，由業者依客戶投資時的約定（如一定時間或一定的市場偏離幅度），由系統自動調整或通知客戶調整投資組合。

也就是說，假如客戶的投資組合偏離目標，會通知客戶進行資產再平衡建議或自動執行再平衡機制，該機制可避免市場波動過大風險，對於容易受市場牽動情緒的客戶，再平衡機制則有助於理性管理，因應此趨勢法規也已放寬，民眾採用傳統的理財管道，只要於投資時有跟信託業者明確約定再平衡的方法，就可享受再平衡帶來的便利性。